6. Geldwäscherichtlinie (6GWRL)
| 6. Geldwäscherichtlinie (6GWRL) |
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| KAPITEL I – ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN |
| ABSCHNITT 1 – Gegenstand, Geltungsbereich und Begriffsbestimmungen |
| Artikel 1 – Gegenstand |
| Artikel 2 – Begriffsbestimmungen |
| ABSCHNITT 2 – Nationale Maßnahmen in Sektoren, die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sind |
| Artikel 3 – Ermittlung exponierter Sektoren auf nationaler Ebene |
| Artikel 4 – Anforderungen an bestimmte Dienstleister |
| Artikel 5 – Anforderungen an die Gewährung von Aufenthaltsrechten im Gegenzug für Investitionen |
| Artikel 6 – Kontrollen der Führungsebene und der wirtschaftlichen Eigentümer bestimmter Verpflichteter |
| ABSCHNITT 3 – Risikobewertungen |
| Artikel 7 – Risikobewertung auf Unionsebene |
| Artikel 8 – Nationale Risikobewertung |
| Artikel 9 – Statistiken |
| KAPITEL II – REGISTER |
| ABSCHNITT 1 – Zentralregister wirtschaftlicher Eigentümer |
| Artikel 10 – Zentralregister wirtschaftlicher Eigentümer |
| Artikel 11 – Allgemeine Vorschriften für den Zugang von zuständigen Behörden, Selbstverwaltungseinrichtungen und Verpflichteten zu den Registern wirtschaftlicher Eigentümer |
| Artikel 12 – Besondere Vorschriften für den Zugang von Personen mit berechtigtem Interesse zu den Registern wirtschaftlicher Eigentümer |
| Artikel 13 – Verfahren für die Überprüfung und gegenseitige Anerkennung eines berechtigten Interesses am Zugang zu Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer |
| Artikel 14 – Mustertexte und Verfahren |
| Artikel 15 – Ausnahmen von den Regeln für den Zugang zu Registern wirtschaftlicher Eigentümer |
| ABSCHNITT 2 – Informationen zu Bankkonten |
| Artikel 16 – Bankkontenregister und elektronische Datenabrufsysteme |
| Artikel 17 – Durchführungsrechtsakte für die Vernetzung von Registern |
| ABSCHNITT 3 – Zentrale Zugangsstelle für Informationen über Immobilien |
| Artikel 18 – Zentrale Zugangsstelle für Informationen über Immobilien |
| KAPITEL III – ZENTRALE MELDESTELLEN |
| Artikel 19 – Einrichtung der zentralen Meldestelle |
| Artikel 20 – Grundrechtsbeauftragter |
| Artikel 21 – Zugang zu Informationen |
| Artikel 22 – Antworten auf Informationsersuchen |
| Artikel 23 – Bereitstellung von Informationen an Aufseher |
| Artikel 24 – Aussetzung oder Verweigerung der Zustimmung |
| Artikel 25 – Anweisung zur Überwachung von Transaktionen oder Tätigkeiten |
| Artikel 26 – Unterrichtung der Verpflichteten |
| Artikel 27 – Jahresbericht der zentralen Meldestelle |
| Artikel 28 – Rückmeldung der zentralen Meldestelle |
| Artikel 29 – Zusammenarbeit zwischen zentralen Meldestellen |
| Artikel 30 – Geschützte Kommunikationskanäle |
| Artikel 31 – Informationsaustausch zwischen zentralen Meldestellen |
| Artikel 32 – Gemeinsame Analysen |
| Artikel 33 – Verwendung der zwischen zentralen Meldestellen ausgetauschten Informationen durch die zentralen Meldestellen |
| Artikel 34 – Zustimmung zur Weitergabe von zwischen zentralen Meldestellen ausgetauschten Informationen |
| Artikel 35 – Wirkung strafrechtlicher Bestimmungen |
| Artikel 36 – Vertraulichkeit der Meldungen |
| KAPITEL IV – BEAUFSICHTIGUNG DER GELDWÄSCHEBEKÄMPFUNG |
| ABSCHNITT 1 – Allgemeine Bestimmungen |
| Artikel 37 – Befugnisse und Ressourcen der nationalen Aufseher |
| Artikel 38 – Beaufsichtigung von Formen von Infrastruktur bestimmter Vermittler, die im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit tätig sind |
| Artikel 39 – Bereitstellung von Informationen für Verpflichtete |
| Artikel 40 – Risikobasierte Aufsicht |
| Artikel 41 – Zentrale Kontaktstellen |
| Artikel 42 – Offenlegung gegenüber zentralen Meldestellen |
| Artikel 43 – Bereitstellung von Informationen an zentrale Meldestellen |
| Artikel 44 – Allgemeine Grundsätze für die Zusammenarbeit bei der Beaufsichtigung |
| Artikel 45 – Bereitstellung von Informationen über grenzüberschreitende Tätigkeiten |
| Artikel 46 – Bestimmungen zur Zusammenarbeit im Rahmen der Gruppenaufsicht |
| Artikel 47 – Zusammenarbeit bei der Beaufsichtigung in Bezug auf Verpflichtete, die grenzüberschreitenden Tätigkeiten ausüben |
| Artikel 48 – Informationsaustausch im Zusammenhang mit der Umsetzung von Gruppenstrategien in Drittländern |
| ABSCHNITT 2 – Zusammenarbeit innerhalb der Aufsichtskollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und mit den entsprechenden Drittlandsbehörden |
| Artikel 49 – Aufsichtskollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor |
| Artikel 50 – Aufsichtskollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Nichtfinanzsektor |
| Artikel 51 – Zusammenarbeit mit Aufsehern in Drittländern |
| ABSCHNITT 3 – Besondere Bestimmungen für Selbstverwaltungseinrichtungen |
| Artikel 52 – Überwachung von Selbstverwaltungseinrichtungen |
| ABSCHNITT 4 – Geldbußen und verwaltungsrechtliche Maßnahmen |
| Artikel 53 – Allgemeine Bestimmungen |
| Artikel 54 – Aufsichtsmaßnahmen in Bezug auf Niederlassungen von Verpflichteten und bestimmte Tätigkeiten im Rahmen des freien Dienstleistungsverkehrs |
| Artikel 55 – Geldbußen |
| Artikel 56 – Verwaltungsrechtliche Maßnahmen |
| Artikel 57 – Zwangsgelder |
| Artikel 58 – Bekanntmachung von Geldbußen, verwaltungsrechtlichen Maßnahmen und Zwangsgeldern |
| Artikel 59 – Austausch von Informationen über Geldbußen und verwaltungsrechtliche Maßnahmen |
| ABSCHNITT 5 – Meldung von Verstößen |
| Artikel 60 – Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern |
| KAPITEL V – ZUSAMMENARBEIT |
| ABSCHNITT 1 – Zusammenarbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung |
| Artikel 61 – Allgemeine Bestimmungen |
| Artikel 62 – Übermittlung der Liste der zuständigen Behörden |
| Artikel 63 – Zusammenarbeit mit der AMLA |
| ABSCHNITT 2 – Zusammenarbeit mit anderen Behörden und Austausch vertraulicher Informationen |
| Artikel 64 – Zusammenarbeit im Zusammenhang mit Kredit- oder Finanzinstituten |
| Artikel 65 – Zusammenarbeit in Bezug auf Abschlussprüfer |
| Artikel 66 – Zusammenarbeit mit Behörden, die für die Umsetzung gezielter finanzieller Sanktionen zuständig sind |
| Artikel 67 – Anforderungen zur Wahrung des Berufsgeheimnisses |
| Artikel 68 – Informationsaustausch zwischen Aufsehern sowie mit anderen Behörden |
| ABSCHNITT 3 – Leitlinien für die Zusammenarbeit |
| Artikel 69 – Leitlinien für die Zusammenarbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung |
| KAPITEL VI – DATENSCHUTZ |
| Artikel 70 – Verarbeitung bestimmter Kategorien personenbezogener Daten |
| KAPITEL VII – SCHLUSSBESTIMMUNGEN |
| Artikel 71 – Ausübung der Befugnisübertragung |
| Artikel 72 – Ausschussverfahren |
| Artikel 73 – Übergangsverwaltung von FIU.net |
| Artikel 74 – Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849 |
| Artikel 75 – Änderung der Richtlinie (EU) 2019/1937 |
| Artikel 76 – Überprüfung |
| Artikel 77 – Aufhebung |
| Artikel 78 – Umsetzung |
| Artikel 79 – Inkrafttreten |
| Artikel 80 – Adressaten |
Deutsch
Vorschlag für eine RICHTLINIE DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES
über die von den Mitgliedstaaten einzurichtenden Mechanismen zur Verhinderung der
Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der
Terrorismusfinanzierung und zur Aufhebung der Richtlinie (EU) 2015/849
ANHANG des Vorschlags für eine RICHTLINIE DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES
über die von den Mitgliedstaaten einzurichtenden Mechanismen zur Verhinderung der
Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der
Terrorismusfinanzierung und zur Aufhebung der Richtlinie (EU) 2015/849
English
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL
on the mechanisms to be put in place by the Member States for the prevention of the use
of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing and
repealing Directive (EU) 2015/849
ANNEX to the Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL
on the mechanisms to be put in place by the Member States for the prevention of the use
of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing and
repealing Directive (EU) 2015/849