Geldwäscheverordnung (GWVO)

Willkommen auf gwvo.de. Hier finden Sie die Geldwäscheverordnung (GWVO) übersichtlich aufbereitet. Die aktuelle Version umfasst den „Vorschlag für eine Verordnung des Europäischen Parlaments und des Rates zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung“. Alle Artikel der Geldwäscheverordnung (GWVO) sind mit den passenden Erwägungsgründen verknüpft.

Inhaltsverzeichnis Geldwäscheverordnung (GWVO)

Geldwäscheverordnung (GWVO)
KAPITEL I - ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN
Abschnitt 1 - Gegenstand und Begriffsbestimmungen
Artikel 1 GWVO – Gegenstand
Artikel 2 GWVO – Begriffsbestimmungen
Artikel 3 GWVO – Verpflichtete
Artikel 4 GWVO – Ausnahmen für bestimmte Anbieter von Glücksspieldiensten
Artikel 5 GWVO – Ausnahmen für bestimmte Finanztätigkeiten
Artikel 6 GWVO – Vorherige Unterrichtung über Ausnahmen
KAPITEL II - INTERNE STRATEGIEN, KONTROLLEN UND VERFAHREN DER VERPFLICHTETEN
ABSCHNITT 1 - Interne Verfahren, Risikobewertung und Mitarbeiter
Artikel 7 GWVO – Umfang interner Strategien, Kontrollen und Verfahren
Artikel 8 GWVO – Risikobewertung
Artikel 9 GWVO – Compliance-Funktionen
Artikel 10 GWVO – Kenntnis der Anforderungen
Artikel 11 GWVO – Integrität der Mitarbeiter
Artikel 12 GWVO – Situation bestimmter Mitarbeiter
ABSCHNITT 2 - Bestimmungen für Gruppen
Artikel 13 GWVO – Gruppenweite Anforderungen
Artikel 15 GWVO – Erfüllung der Sorgfaltspflichten in Bezug auf den Kunden
KAPITEL III - SORGFALTSPFLICHTEN IN BEZUG AUF DEN KUNDEN
ABSCHNITT 1 - Allgemeine Bestimmungen
Artikel 16 GWVO – Sorgfaltsmaßnahmen in Bezug auf den Kunden
Artikel 17 GWVO – Unmöglichkeit, die vorgeschriebenen Sorgfaltsmaßnahmen in Bezug auf den Kunden anzuwenden
Artikel 18 GWVO – Feststellung und Überprüfung der Kundenidentität
Artikel 19 GWVO – Zeitpunkt der Überprüfung der Identität des Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers
Artikel 20 GWVO – Ermittlung des Zwecks und der angestrebten Art einer Geschäftsbeziehung oder gelegentlichen Transaktion
Artikel 21 – Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung und Überwachung der Transaktionen von Kunden
Artikel 22 GWVO – Technische Regulierungsstandards zu den Informationen, die für die Durchführung von Sorgfaltsprüfungen in Bezug auf den Kunden notwendig sind
ABSCHNITT 2 - Vorgehen gegenüber Drittländern und Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung außerhalb der Union
Artikel 23 GWVO – Ermittlung der Drittländer, deren nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung signifikante strategische Mängel aufweisen
Artikel 24 GWVO – Ermittlung der Drittländer, deren nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Mängel in Bezug auf die Einhaltung aufweisen
Artikel 25 GWVO – Ermittlung der Drittländer, von denen eine Bedrohung für das Finanzsystem der Union ausgeht
Artikel 26 GWVO – Leitlinien zu Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
ABSCHNITT 3 - Vereinfachte Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden
Artikel 27 GWVO – Vereinfachte Sorgfaltsmaßnahmen in Bezug auf Kunden
ABSCHNITT 4 - Verstärkte Sorgfaltspflichten in Bezug auf den Kunden
Artikel 28 GWVO – Anwendungskreis verstärkter Sorgfaltsmaßnahmen
Artikel 29 GWVO – Gegenmaßnahmen zur Minderung von Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung außerhalb der Union
Artikel 30 GWVO – Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
Artikel 31 GWVO – Verbot von Korrespondenzbankbeziehungen mit Bank-Mantelgesellschaften
Artikel 32 GWVO – Besondere Bestimmungen für politisch exponierte Personen
Artikel 33 GWVO – Liste der wichtigen öffentlichen Ämter
Artikel 34 GWVO – Politisch exponierte Personen, die Begünstigte von Versicherungspolicen sind
Artikel 35 GWVO – Maßnahmen bei Personen, die keine politisch exponierten Personen mehr sind
Artikel 36 GWVO – Familienmitglieder politisch exponierter Personen und Personen, die politisch exponierten Personen bekanntermaßen nahestehen
ABSCHNITT 5 - Besondere Bestimmungen zur Sorgfaltspflicht in Bezug auf Kunden
Artikel 37 GWVO – Spezifikationen für den Sektor Lebensversicherungen und andere Versicherungen mit Anlagezweck
ABSCHNITT 6 - Ausführung durch Dritte
Artikel 38 GWVO – Allgemeine Bestimmungen zur Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
Artikel 39 GWVO – Vorgehensweise bei Inanspruchnahme eines anderen Verpflichteten
Artikel 40 GWVO – Auslagerung
Artikel 41 GWVO – Leitlinien für die Ausführung durch Dritte
KAPITEL IV - TRANSPARENZ DES WIRTSCHAFTLICHEN EIGENTUMS
Artikel 42 GWVO – Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei Gesellschaften und anderen juristischen Personen
Artikel 43 GWVO – Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei Express Trusts und ähnlichen juristischen Personen oder Rechtsgestaltungen
Artikel 44 GWVO – Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer
Artikel 45 GWVO – Pflichten juristischer Personen
Artikel 46 GWVO – Pflichten von Trust-Verwaltern
Artikel 47 GWVO – Pflichten nomineller Anteilseigner
Artikel 48 GWVO – Juristische Personen und Rechtsgestaltungen aus dem Ausland
Artikel 49 GWVO – Sanktionen
KAPITEL V - MELDEPFLICHTEN
Artikel 50 GWVO – Meldung verdächtiger Transaktionen
Artikel 51 GWVO – Besondere Bestimmungen für die Meldung verdächtiger Transaktionen durch bestimmte Kategorien von Verpflichteten
Artikel 52 GWVO – Einwilligung der zentralen Meldestelle in die Durchführung einer Transaktion
Artikel 53 GWVO – Weitergabe von Informationen an die zentrale Meldestelle
Artikel 54 GWVO – Verbot der Informationsweitergabe
KAPITEL VI - DATENSCHUTZ UND AUFBEWAHRUNG VON AUFZEICHNUNGEN
Artikel 55 GWVO – Verarbeitung bestimmter Kategorien personenbezogener Daten
Artikel 56 GWVO – Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Artikel 57 GWVO – Zurverfügungstellung von Aufzeichnungen an die zuständigen Behörden
KAPITEL VII - Maßnahmen zur Minderung des Risikos bei anonymen Instrumenten
Artikel 58 GWVO – Anonyme Konten und Inhaberaktien sowie Bezugsscheine für Inhaberaktien
Artikel 59 GWVO – Begrenzung hoher Bargeldzahlungen
KAPITEL VIII - SCHLUSSBESTIMMUNGEN
Artikel 60 GWVO – Delegierte Rechtsakte
Artikel 61 GWVO – Ausschuss
Artikel 62 GWVO – Überprüfung
Artikel 63 GWVO – Berichte
Artikel 64 GWVO – Beziehung zur Richtlinie 2015/849
Artikel 65 GWVO – Inkrafttreten und Geltungsbeginn