Neues E-Learning zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß GWVO

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung können nahezu alle Bereiche eines Unternehmens betreffen. Auffälligkeiten zeigen sich dabei nicht nur in großen oder komplexen Transaktionen. Auch widersprüchliche Kundendaten, ungewöhnliche Verhaltensweisen, nicht nachvollziehbare Zahlungen oder Veränderungen in einer bestehenden Geschäftsbeziehung können relevante Hinweise liefern.

Das E-Learning zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß GWVO vermittelt allen Mitarbeitenden die notwendigen Grundlagen, um solche Situationen frühzeitig zu erkennen und richtig darauf zu reagieren.

In rund 60 Minuten erhalten die Teilnehmenden einen verständlichen Überblick über Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, die Anforderungen der europäischen Geldwäscheverordnung und die eigene Verantwortung im Arbeitsalltag. Praxisfälle, Visualisierungen und interaktive Wissensfragen sorgen dafür, dass aus regulatorischen Vorgaben konkretes Handlungswissen wird.

Warum Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung alle Mitarbeitenden betrifft

Wirksame Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist keine Aufgabe einzelner Spezialisten. Zwar übernehmen der Geldwäschebeauftragte, die Compliance-Funktion und das Leitungsorgan besondere Aufgaben. Auffälligkeiten entstehen jedoch häufig dort, wo Mitarbeitende unmittelbar mit Kunden, Transaktionen, Unterlagen oder internen Prozessen arbeiten.

Eine ungewöhnliche Kontoaktivität. Eine nicht nachvollziehbare Mittelherkunft. Ein Kunde, der widersprüchliche Angaben macht. Eine Transaktion, die nicht zum bisherigen Kundenprofil passt.

In solchen Situationen kommt es darauf an, Warnsignale wahrzunehmen und die vorgesehenen internen Meldewege einzuhalten. Mitarbeitende sollen einen Sachverhalt nicht selbst abschließend bewerten. Sie müssen jedoch erkennen, wann eine interne Weitergabe erforderlich ist.

Genau hier setzt das E-Learning an.

Inhalte des neuen E-Learnings

Die Schulung beginnt mit der wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Bedeutung der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Anhand aktueller Größenordnungen wird deutlich, welches Ausmaß illegale Finanzströme weltweit erreichen können und warum Unternehmen vor kriminellem Missbrauch geschützt werden müssen.

Anschließend lernen die Teilnehmenden die typischen Phasen der Geldwäsche kennen:

• Einschleusung von Straftaterträgen in das Finanzsystem,
• Verschleierung ihrer illegalen Herkunft,
• Erzeugung einer scheinbar legalen Rechtfertigung,
• Verwendung und Investition der Vermögenswerte.

Auch die Terrorismusfinanzierung wird als eigener Prozess behandelt. Das E-Learning erläutert die Phasen Beschaffung, Aufbewahrung, Transfer und Verwendung. Dabei wird ein wichtiger Unterschied zur Geldwäsche deutlich: Gelder zur Terrorismusfinanzierung können nicht nur aus kriminellen, sondern auch aus legalen Quellen stammen.

Darauf aufbauend erklärt die Schulung die zentralen Begriffe der Verordnung (EU) 2024/1624, der sogenannten Geldwäscheverordnung oder GWVO. Die Teilnehmenden erfahren, welche Handlungen unter den Begriff der Geldwäsche fallen, was unter Terrorismusfinanzierung zu verstehen ist und welche Deliktsbereiche als kriminelle Tätigkeiten relevant sein können.

Weitere Schwerpunkte sind:

• Zweck und Bedeutung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention,
• rechtliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen,
• Rolle der GWVO und der Verordnung (EU) 2023/1113,
• technische Standards und Leitlinien der europäischen Geldwäscheaufsichtsbehörde AMLA,
• unternehmensweite Risikobewertung,
• Kunden-, Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiken,
• Vertriebsweg- und geografische Risiken,
• interne Strategien, Verfahren und Kontrollen,
• Zuständigkeiten und Verantwortlichkeiten,
• Datenschutz und Aufbewahrung von Aufzeichnungen,
• interne Informations-, Melde- und Eskalationswege.

Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf dem Erkennen auffälliger Sachverhalte. Das E-Learning zeigt praxisnah, welche Warnsignale unter anderem bei Kundendaten, Kontonutzung, Bargeldtransaktionen, Zahlungsverkehr, Krediten, Versicherungen, Wertpapiergeschäften und Crowdfunding auftreten können.

Auch mögliche Hinweise auf Terrorismusfinanzierung werden behandelt. Dazu gehören beispielsweise ungewöhnliche Spendensammlungen, zahlreiche Kleinstzahlungen auf Sammelkonten, Zahlungen in Krisengebiete, Sanktionslistentreffer oder Transaktionen, die nicht zu den bekannten Lebensumständen des Kunden passen.

Lernziele: Was können die Teilnehmenden nach dem neuen E-Learning?

Nach Abschluss des E-Learnings können die Teilnehmenden die wesentlichen Begriffe der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verständlich einordnen.

Sie kennen die typischen Abläufe von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und verstehen, wie Unternehmen dabei als Finanzierungs-, Transfer- oder Verschleierungskanal missbraucht werden können.

Darüber hinaus können sie:

• wesentliche Risikokategorien unterscheiden,
• typische Warnsignale im Arbeitsalltag erkennen,
• Auffälligkeiten im Gesamtkontext einer Geschäftsbeziehung betrachten,
• die Aufgaben des Unternehmens von der eigenen Verantwortung unterscheiden,
• interne Melde- und Eskalationswege einhalten,
• relevante Informationen und Unterlagen sichern,
• vertraulich mit möglichen Verdachtsfällen umgehen,
• eigenmächtige Ermittlungen und unzulässige Kundenkommunikation vermeiden.

Die Teilnehmenden lernen insbesondere, dass ein einzelnes Warnsignal noch keine abschließende Feststellung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bedeutet. Entscheidend ist, dass eine Auffälligkeit erkannt, dokumentiert und unverzüglich an die zuständige interne Stelle weitergegeben wird.

Konkreter Nutzen für Unternehmen

Das E-Learning unterstützt Unternehmen dabei, regulatorische Anforderungen in verständliche und praktisch anwendbare Verhaltensregeln zu übersetzen.

Mitarbeitende erhalten keine abstrakte Aufzählung von Rechtsnormen. Sie lernen vielmehr, welche Bedeutung die Anforderungen für konkrete Situationen haben. Dadurch wird die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass Auffälligkeiten nicht übersehen, falsch eingeordnet oder eigenmächtig bearbeitet werden.

Die Schulung trägt dazu bei,

• das Risikobewusstsein im gesamten Unternehmen zu stärken,
• ein einheitliches Verständnis relevanter Warnsignale zu schaffen,
• interne Meldewege bekannter zu machen,
• Fehlverhalten bei Verdachtsfällen zu vermeiden,
• den vertraulichen Umgang mit Informationen zu fördern,
• die Funktionsfähigkeit interner Strategien und Kontrollen zu unterstützen,
• Schulungsmaßnahmen nachvollziehbar zu dokumentieren.

Das Unternehmen stärkt damit nicht nur seine Compliance-Organisation. Es verbessert zugleich die Fähigkeit seiner Mitarbeitenden, kriminellen Missbrauch frühzeitig zu erkennen und angemessen zu reagieren.

Praxisnahe und moderne Lernmethoden

Das E-Learning wurde speziell für die digitale Wissensvermittlung entwickelt. Die Inhalte werden in kurzen, klar abgegrenzten Szenen vermittelt. Jede Szene behandelt einen zentralen Gedanken und verbindet die fachliche Aussage mit ihrer Bedeutung für den Arbeitsalltag.

Die didaktische Struktur folgt einem einheitlichen Prinzip:

Situation – Problem – Erklärung – Beispiel – Handlung – Merksatz – Wissensfrage

Praxisnahe Einstiegssituationen schaffen einen direkten Bezug zur täglichen Arbeit. Fachbegriffe werden schrittweise erklärt. Komplexe Anforderungen werden durch Prozessgrafiken, Risikokategorien, Fallkarten und Gegenüberstellungen visualisiert.

Kurze Fallbeispiele zeigen, welche Reaktion richtig ist und welche typischen Fehler vermieden werden müssen. Wiederkehrende Merksätze helfen, zentrale Handlungspflichten dauerhaft zu verankern.

Interaktive Quizfragen prüfen nicht nur das Erinnern von Begriffen. Sie fordern die Teilnehmenden dazu auf, Situationen zu bewerten und das erworbene Wissen anzuwenden. Zu jeder Antwort erhalten sie unmittelbares Feedback und eine fachliche Begründung.

Eine abschließende Lernerfolgskontrolle dokumentiert den Wissensstand nach Abschluss der Schulung.

Für wen ist das neue E-Learning geeignet?

Das E-Learning richtet sich an alle Mitarbeitenden eines verpflichteten Unternehmens, unabhängig davon, ob sie täglich Kundenkontakt haben oder in internen Funktionen tätig sind.

Besonders relevant ist die Schulung für Mitarbeitende aus:

• Kundenbetreuung und Vertrieb,
• Zahlungsverkehr und Kontoführung,
• Kredit- und Finanzierungsgeschäft,
• Versicherungen,
• Wertpapiergeschäft und Vermögensverwaltung,
• Operations und Backoffice,
• Compliance und Geldwäscheprävention,
• Datenschutz und Informationsmanagement,
• internen Kontroll- und Unterstützungsfunktionen.

Die Inhalte sind so aufbereitet, dass keine vertieften juristischen Vorkenntnisse erforderlich sind. Gleichzeitig werden die fachlichen Zusammenhänge präzise genug dargestellt, um ein belastbares Verständnis der eigenen Aufgaben und Verantwortlichkeiten zu vermitteln.

Der Trainer und Sprecher

Durch das E-Learning führt Max Mustermann. Als kompetenter und verständlicher Lernbegleiter vermittelt er die Inhalte in einer direkten, ruhigen und professionellen Sprache.

Im Mittelpunkt stehen nicht komplizierte Gesetzeszitate, sondern die Fragen, die für Mitarbeitende entscheidend sind:

Woran erkenne ich eine relevante Auffälligkeit? Welche Informationen muss ich weitergeben? An wen muss ich mich wenden? Was darf ich nicht selbst entscheiden? Wie verhalte ich mich gegenüber dem Kunden?

Auf diese Weise werden regulatorische Anforderungen verständlich, greifbar und auf den Arbeitsalltag übertragbar.

Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wirksam im Unternehmen verankern

Eine wirksame Organisation beginnt mit Mitarbeitenden, die Risiken erkennen und ihre eigene Rolle verstehen.

Das neue E-Learning zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß GWVO verbindet regulatorische Grundlagen mit konkreten Warnsignalen und klaren Handlungserwartungen. Es schafft ein gemeinsames Verständnis für Risiken, Verantwortlichkeiten und interne Meldewege.

So wird aus einer formalen Schulung ein praxisnahes Instrument der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Jetzt unverbindlich anfragen!

Jetzt E-Learning zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung anfragen und Mitarbeitende gezielt auf die Anforderungen der GWVO vorbereiten.