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Neue Datenpunkte zum inhärenten Risiko gemäß Art. 12 Abs. 7 AMLA-VO und Art. 40 Abs. 2 6GWRL: Sektoren, Risikokategorien und die 151 Datenpunkte Die GW/TF-Aufsicht befindet sich in einem grundlegenden Wandel. Die Aufsicht entfernt sich von narrativen, richtlinienbasierten Bewertungen und entwickelt sich hin zu einem quantitativen, datengetriebenen Risikomodell. Im Zentrum dieses Wandels steht ein fester Katalog von 151 substanziellen GW/TF-Datenpunkten, die Verpflichtete an ihre jeweilige nationale zuständige Behörde (National Competent Authority, NCA) – etwa die BaFin (Deutschland), die FMA (Österreich) oder die CSSF (Luxemburg) – zu erheben und zu melden haben. Diese Datenpunkte bilden die ausschließliche Tatsachengrundlage für die aufsichtliche Risikobewertung. Sektoren Die RTS geltenRead More →

Neue GW/TF-Kontrollen gemäß Art. 12 Abs. 7 AMLA-VO und Art. 40 Abs. 2 6GWRL: Sektoren, Kategorien und die 70 Datenpunkte Die GW/TF-Aufsicht bewertet inzwischen nicht mehr nur, welche Risiken bestehen, sondern wie wirksam diese Risiken kontrolliert werden. Diese zweite Dimension wird durch einen verpflichtenden Katalog von 70 AML/CFT-Kontrolldatenpunkten operationalisiert. Diese Kontrolldatenpunkte sind von den Verpflichteten zu erheben und an die jeweils zuständige nationale Behörde (National Competent Authority, NCA) – etwa die BaFin (Deutschland), die FMA (Österreich) oder die CSSF (Luxemburg) – zu melden. Sie ermöglichen es den Aufsichtsbehörden, die Wirksamkeit von Kontrollen standardisiert, vergleichbar und datengetrieben zu bewerten. Sektoren Der GW/TF-Kontroll-Melde­rahmen gilt für alle VerpflichtetenRead More →

Zwei neue technische Regulierungsstandards (RTS): Was Verpflichtete, Geldwäschebeauftragte und IT bis 2028 umsetzen müssen Zwei RTS, eine kombinierte Wirkung Mit dem neuen EU-AML-Rahmenwerk verschiebt sich der Fokus der Geldwäscheaufsicht grundlegend: weg von narrativen Selbsteinschätzungen hin zu standardisierten, datengetriebenen Risikobewertungen. Zwei Regulatory Technical Standards (RTS) sind zentral für diesen Wandel: Beide RTS treten voraussichtlich am 31. Dezember 2027 in Kraft. Ab dem 1. Januar 2028 müssen die national zuständigen Behörden (NCAs) mit der Erhebung der erforderlichen Daten bei den Instituten beginnen. RTS 1: Auswahl für die direkte AMLA-Aufsicht (Art. 12 der AMLA-Verordnung (EU) 2024/1620) Ziel des RTS Dieser RTS definiert die objektiven, quantitativen Kriterien, nach denenRead More →

Rat erlässt Vorschriften zur Rückverfolgbarkeit von Kryptowertetransfers Die EU erschwert Kriminellen den Missbrauch von Kryptowährungen für Geldwäschezwecke Die EU erschwert Kriminellen die Umgehung von Anti-Geldwäsche-Vorschriften mittels Kryptowährungen. Der Rat hat 16. Mai 2023 die aktualisierte Vorschriften über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers angenommen, indem der Anwendungsbereich dieser Vorschriften auf Kryptowertetransfers ausgeweitet wurde. Dies gewährleistet finanzielle Transparenz in Bezug auf den Austausch von Kryptowerten und bietet der EU einen soliden Rahmen, der den strengsten internationalen Standards für den Austausch von Kryptowerten entspricht und sicherstellt, dass diese nicht für kriminelle Zwecke verwendet werden. Nach den neuen Vorschriften sind Anbieter von Krypto-Dienstleistungen verpflichtet, bestimmte Angaben über AuftraggeberRead More →