Geldwäscheverordnung

Verordnung (EU) 2024/1624 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 31. Mai 2024 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung

Geldwäscheverordnung (GWVO)
KAPITEL I - ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN
ABSCHNITT 1 - Gegenstand und Begriffsbestimmungen
Artikel 1 GWVO – Gegenstand
Artikel 2 GWVO – Begriffsbestimmungen
ABSCHNITT 2 - Geltungsbereich
Artikel 3 GWVO – Verpflichtete
Artikel 4 GWVO – Ausnahmen für bestimmte Anbieter von Glücksspieldiensten
Artikel 5 GWVO – Ausnahmen für bestimmte Profifußballvereine
Artikel 6 GWVO – Ausnahmen für bestimmte Finanztätigkeiten
Artikel 7 GWVO – Vorherige Unterrichtung über Ausnahmen
ABSCHNITT 3 - Grenzüberschreitende Tätigkeiten
Artikel 8 GWVO – Notifizierung grenzüberschreitender Tätigkeiten und Anwendung des nationalen Rechts
KAPITEL II - INTERNE STRATEGIEN, VERFAHREN UND KONTROLLEN DER VERPFLICHTETEN
ABSCHNITT 1 - Interne Strategien, Verfahren und Kontrollen, Risikobewertung und Mitarbeiter
Artikel 9 GWVO – Umfang interner Strategien, Verfahren und Kontrollen
Artikel 10 GWVO – Unternehmensweite Risikobewertung
Artikel 11 GWVO – Compliance-Funktionen
Artikel 12 GWVO – Kenntnis der Anforderungen
Artikel 13 GWVO – Integrität der Mitarbeiter
Artikel 14 GWVO – Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern
Artikel 15 GWVO – Situation bestimmter Mitarbeiter
ABSCHNITT 2 - Bestimmungen für Gruppen
Artikel 16 GWVO – Gruppenweite Anforderungen
Artikel 17 GWVO – Zweigniederlassungen und Tochterunternehmen in Drittländern
ABSCHNITT 3 - Auslagerung
Artikel 18 GWVO – Auslagerung
KAPITEL III - SORGFALTSPRÜFUNG GEGENÜBER KUNDEN
ABSCHNITT 1 - Allgemeine Bestimmungen
Artikel 19 GWVO – Anwendung der Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
Artikel 20 GWVO – Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
Artikel 21 GWVO – Unmöglichkeit, die vorgeschriebenen Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden anzuwenden
Artikel 22 GWVO – Feststellung und Überprüfung der Identität der Kunden und der wirtschaftlichen Eigentümer
Artikel 23 GWVO – Zeitpunkt der Überprüfung der Identität des Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers
Artikel 24 GWVO – Meldung von Unstimmigkeiten bei den in Registern wirtschaftlicher Eigentümer enthaltenen Informationen
Artikel 25 GWVO – Ermittlung des Zwecks und der angestrebten Art einer Geschäftsbeziehung oder gelegentlichen Transaktion
Artikel 26 GWVO – Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung und Überwachung der Transaktionen von Kunden
Artikel 27 GWVO – Befristete Maßnahmen für Kunden, die finanziellen Sanktionen der Vereinten Nationen unterliegen
Artikel 28 GWVO – Technische Regulierungsstandards zu den Informationen, die für die Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden en notwendig sind
ABSCHNITT 2 - Strategien gegenüber Drittländern sowie Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
Artikel 29 GWVO – Ermittlung der Drittländer, deren nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung signifikante strategische Mängel aufweisen
Artikel 30 GWVO – Ermittlung der Drittländer, die Mängel bei der Einhaltung ihrer nationalen Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen
Artikel 31 GWVO – Ermittlung der Drittländer, von denen eine spezifische und ernsthafte Bedrohung für das Finanzsystem der Union ausgeht
Artikel 32 GWVO – Leitlinien zu Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
ABSCHNITT 3 - Vereinfachte Sorgfaltsprüfung
Artikel 33 GWVO –Vereinfachte Sorgfaltsmaßnahmen
ABSCHNITT 4 - Verstärkte Sorgfaltsprüfung
Artikel 34 GWVO – Anwendungskreis verstärkter Sorgfaltsmaßnahmen
Artikel 35 GWVO – Gegenmaßnahmen zur Minderung von Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
Artikel 36 GWVO – Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
Artikel 37 GWVO – Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Anbietern von Kryptowerte-Dienstleistungen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
Artikel 38 GWVO – Spezifische Maßnahmen für einzelne Respondenzinstitute aus Drittländern
Artikel 39 GWVO – Verbot von Korrespondenzbankbeziehungen mit Mantelgesellschaften
Artikel 40 GWVO – Maßnahmen zur Minderung der Risiken im Zusammenhang mit Transaktionen mit einer selbst gehosteten Adresse
Artikel 41 GWVO – Sonderbestimmungen für Antragsteller, die Aufenthaltsrechte im Gegenzug für Investitionen anstreben
Artikel 42 GWVO – Besondere Bestimmungen für politisch exponierte Personen
Artikel 43 GWVO – Liste der wichtigen öffentlichen Ämter
Artikel 44 GWVO – Politisch exponierte Personen, die Begünstigte von Versicherungspolicen sind
Artikel 45 GWVO – Maßnahmen bei Personen, die keine politisch exponierten Personen mehr sind
Artikel 46 GWVO – Familienmitglieder politisch exponierter Personen und politisch exponierten Personen bekanntermaßen nahestehende Personen
ABSCHNITT 5 - Besondere Bestimmungen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden
Artikel 47 GWVO – Spezifikationen für den Sektor Lebensversicherungen und andere Versicherungen mit Anlagezweck
ABSCHNITT 6 - Inanspruchnahme anderer Verpflichteter zur Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
Artikel 48 GWVO – Allgemeine Bestimmungen zur Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
Artikel 49 GWVO – Vorgehensweise bei Inanspruchnahme eines anderen Verpflichteten
Artikel 50 GWVO – Leitlinien für die Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
KAPITEL IV - TRANSPARENZ DES WIRTSCHAFTLICHEN EIGENTUMS
Artikel 51 GWVO – Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen
Artikel 52 GWVO – Wirtschaftliches Eigentum durch Eigentumsbeteiligung
Artikel 53 GWVO – Wirtschaftliches Eigentum durch Kontrolle
Artikel 54 GWVO – Gleichzeitiges Bestehen einer Eigentumsbeteiligung und einer Kontrolle in der Eigentumsstruktur
Artikel 55 GWVO – Eigentumsstrukturen, an denen Rechtsvereinbarungen oder ähnliche juristische Personen beteiligt sind
Artikel 56 GWVO – Mitteilungen
Artikel 57 GWVO – Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen, die Express Trusts ähneln
Artikel 58 GWVO – Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei Express Trusts und ähnlichen Rechtsvereinbarungen
Artikel 59 GWVO – Ermittlung einer Kategorie von Begünstigten
Artikel 60 GWVO – Ermittlung von Objekten einer Ermächtigung und Letztbegünstigten bei Nichtausübung der Ermächtigung bei Discretionary Trusts
Artikel 61 GWVO – Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer von Organismen für gemeinsame Anlagen
Artikel 62 GWVO – Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer
Artikel 63 GWVO – Pflichten von juristischen Personen
Artikel 64 GWVO – Pflichten der Trustees
Artikel 65 GWVO – Ausnahmen von den Pflichten von juristischen Personen und Rechtsvereinbarungen
Artikel 66 GWVO – Pflichten von Nominees
Artikel 67 GWVO – Juristische Personen und Rechtsvereinbarungen aus dem Ausland
Artikel 68 GWVO – Sanktionen
KAPITEL V - MELDEPFLICHTEN
Artikel 69 GWVO – Meldung von Verdachtsfällen
Artikel 70 GWVO – Besondere Bestimmungen für die Meldung von Verdachtsfällen durch bestimmte Kategorien von Verpflichteten
Artikel 71 GWVO – Verzicht auf die Durchführung von Transaktionen
Artikel 72 GWVO – Weitergabe von Informationen an die zentrale Meldestelle
Artikel 73 GWVO – Verbot der Informationsweitergabe
Artikel 74 GWVO – Schwellenwertbasierte Meldungen von Transaktionen im Zusammenhang mit bestimmten hochwertigen Gütern
KAPITEL VI - INFORMATIONSAUSTAUSCH
Artikel 75 GWVO – Informationsaustausch im Rahmen von Partnerschaften für den Informationsaustausch
KAPITEL VII - DATENSCHUTZ UND AUFBEWAHRUNG VON AUFZEICHNUNGEN
Artikel 76 GWVO – Verarbeitung personenbezogener Daten
Artikel 77 GWVO – Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Artikel 78 GWVO – Zurverfügungstellung von Aufzeichnungen an die zuständigen Behörden
KAPITEL VIII - MAẞNAHMEN ZUR MINDERUNG DES RISIKOS BEI ANONYMEN INSTRUMENTEN
Artikel 79 GWVO – Anonyme Konten und Inhaberaktien sowie Bezugsscheine für Inhaberaktien
Artikel 80 GWVO – Begrenzung Barzahlungen großer Beträge für Güter oder Dienstleistungen
KAPITEL IX - SCHLUSSBESTIMMUNGEN
ABSCHNITT 1 - Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA
Artikel 81 GWVO – Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA
Artikel 82 GWVO – Auskunftsersuchen an die EUStA
ABSCHNITT 2 - Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
Artikel 83 GWVO – Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
Artikel 84 GWVO – Auskunftsersuchen an das OLAF
ABSCHNITT 3 - Sonstige Bestimmungen
Artikel 85 GWVO – Ausübung der Befugnisübertragung
Artikel 86 GWVO – Ausschussverfahren
Artikel 87 GWVO – Überprüfung
Artikel 88 GWVO – Berichte
Artikel 89 GWVO – Beziehung zur Richtlinie (EU) 2015/849
Artikel 90 GWVO – Inkrafttreten und Geltungsbeginn

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Quelle: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/ALL/?uri=CELEX:32024R1624